Πολιτική Καταπολέμησης Ξεπλύματος Χρήματος (AML) – Drellabet

Η Drellabet (drellabet.com) δεσμεύεται πλήρως στην πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και κάθε παράνομης οικονομικής δραστηριότητας. Η παρούσα Πολιτική AML ισχύει για όλους τους χρήστες που έχουν εγγραφεί στην πλατφόρμα μας και αντικατοπτρίζει τις απαιτήσεις της ισχύουσας ελληνικής και ευρωπαϊκής νομοθεσίας, σύμφωνα με τις Οδηγίες της Ευρωπαϊκής Ένωσης (AMLD) και τις αρχές της FATF για το έτος 2026.

1. Νομικό Πλαίσιο

Η Drellabet λειτουργεί σύμφωνα με:

Τον Νόμο 4557/2018 για την πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (όπως τροποποιήθηκε).
Την 5η και 6η Οδηγία της ΕΕ για την Καταπολέμηση Ξεπλύματος Χρήματος (5AMLD / 6AMLD).
Τις κατευθυντήριες γραμμές της Επιτροπής Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων (ΕΕΕΠ).
Τις συστάσεις της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF).

2. Σκοπός της Πολιτικής

Στόχος της παρούσας πολιτικής είναι:

Η αναγνώριση και αναφορά ύποπτων συναλλαγών στις αρμόδιες αρχές.
Η διαφύλαξη της ακεραιότητας των οικονομικών συναλλαγών στην πλατφόρμα.
Η αποτροπή χρήσης της Drellabet για παράνομες δραστηριότητες.
Η προστασία των παικτών και της εταιρείας από κινδύνους ξεπλύματος χρήματος.

3. Διαδικασία Γνωριμίας με τον Πελάτη (KYC)

Η Drellabet εφαρμόζει αυστηρές διαδικασίες Γνωριμίας με τον Πελάτη (Know Your Customer – KYC) για τη διακρίβωση της ταυτότητας κάθε χρήστη. Πριν από οποιαδήποτε ανάληψη κεφαλαίων ή σε περίπτωση που ανακύψει ύποπτη συναλλαγή, ενδέχεται να ζητηθούν τα ακόλουθα έγγραφα:

Αστυνομική ταυτότητα ή διαβατήριο σε ισχύ.
Απόδειξη κατοικίας (π.χ. λογαριασμός ΔΕΚΟ, κίνηση τραπεζικού λογαριασμού, όχι παλαιότερο των 3 μηνών).
Στοιχεία πληρωμής (π.χ. φωτογραφία πιστωτικής/χρεωστικής κάρτας με ορατά μόνο τα 4 τελευταία ψηφία).
Τυχόν πρόσθετα έγγραφα που αποδεικνύουν την πηγή των κεφαλαίων.

Η μη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις KYC ενδέχεται να οδηγήσει σε προσωρινό ή μόνιμο αποκλεισμό του λογαριασμού, καθώς και σε παρακράτηση των υπολοίπων, σύμφωνα με τις κείμενες διατάξεις.

4. Εκτίμηση Κινδύνου

Η Drellabet κατατάσσει τους χρήστες σε κατηγορίες κινδύνου (χαμηλός, μεσαίος, υψηλός) βάσει παραγόντων όπως:

Το ύψος και η συχνότητα των συναλλαγών.
Η χώρα προέλευσης του χρήστη.
Η μέθοδος κατάθεσης και ανάληψης.
Η συμπεριφορά κατά τη διάρκεια του παιχνιδιού.
Η ύπαρξη του χρήστη σε διεθνείς λίστες κυρώσεων ή καταδικαστικών αποφάσεων.

Χρήστες που κατατάσσονται ως υψηλού κινδύνου υπόκεινται σε ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (Enhanced Due Diligence – EDD).

5. Παρακολούθηση Συναλλαγών

Η πλατφόρμα Drellabet παρακολουθεί σε πραγματικό χρόνο όλες τις οικονομικές συναλλαγές. Ύποπτες δραστηριότητες που ενδέχεται να ενεργοποιήσουν αναφορά περιλαμβάνουν, ενδεικτικά:

Συχνές καταθέσεις μικρών ποσών με σκοπό την αποφυγή ορίων αναφοράς (structuring).
Ανάληψη κεφαλαίων αμέσως μετά την κατάθεση, χωρίς ουσιαστική συμμετοχή στο παιχνίδι.
Χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής χωρίς εμφανή λόγο.
Ασυνήθιστα πρότυπα συναλλαγών που δεν ανταποκρίνονται στο οικονομικό προφίλ του χρήστη.
Συναλλαγές από χώρες υψηλού κινδύνου ή υπό κυρώσεις.

6. Αναφορά Ύποπτων Συναλλαγών

Σε περίπτωση εντοπισμού ύποπτης συναλλαγής, η Drellabet υποχρεούται να υποβάλει Αναφορά Ύποπτης Συναλλαγής (Suspicious Activity Report – SAR) στη Μονάδα Χρηματοοικονομικής Πληροφόρησης (ΜΧΠ) της Ελλάδας, σύμφωνα με το ισχύον νομικό πλαίσιο. Η διαδικασία αναφοράς διεξάγεται εμπιστευτικά και σε καμία περίπτωση δεν ενημερώνεται ο ενδιαφερόμενος χρήστης (απαγόρευση «tipping off»).

7. Αποδεκτές Μέθοδοι Πληρωμής

Για τη μείωση του κινδύνου ξεπλύματος χρήματος, η Drellabet δέχεται αποκλειστικά πληρωμές μέσω επαληθευμένων και εγκεκριμένων μεθόδων, οι οποίες πρέπει να ανήκουν στον ίδιο τον χρήστη. Η χρήση λογαριασμών ή καρτών τρίτων προσώπων απαγορεύεται ρητά. Ανώνυμες ή ψευδώνυμες μέθοδοι πληρωμής δεν γίνονται δεκτές.

8. Εκπαίδευση Προσωπικού

Το προσωπικό της Drellabet που εμπλέκεται στη διαχείριση συναλλαγών, την υποστήριξη πελατών και τη συμμόρφωση λαμβάνει τακτική εκπαίδευση σχετικά με:

Την αναγνώριση ύποπτων συναλλαγών και προτύπων συμπεριφοράς.
Τις υποχρεώσεις αναφοράς βάσει του νόμου.
Τις ενημερωμένες τεχνικές και μεθόδους ξεπλύματος χρήματος.
Τις εσωτερικές διαδικασίες συμμόρφωσης της εταιρείας.

9. Υπεύθυνος Συμμόρφωσης AML

Η Drellabet έχει ορίσει αρμόδιο Υπεύθυνο Συμμόρφωσης AML (Money Laundering Reporting Officer – MLRO), ο οποίος είναι υπεύθυνος για:

Την εποπτεία εφαρμογής της παρούσας πολιτικής.
Την αξιολόγηση και διαχείριση των εσωτερικών αναφορών ύποπτων συναλλαγών.
Τη συνεργασία με τις αρμόδιες εποπτικές αρχές.
Την ετήσια επικαιροποίηση της πολιτικής AML σύμφωνα με τις νομοθετικές εξελίξεις.

10. Συνέπειες Παράβασης

Οποιοσδήποτε χρήστης διαπιστωθεί ότι χρησιμοποιεί την πλατφόρμα Drellabet για σκοπούς ξεπλύματος χρήματος ή άλλες παράνομες οικονομικές δραστηριότητες θα αντιμετωπίσει:

Άμεσο αποκλεισμό του λογαριασμού του.
Δέσμευση των κεφαλαίων που βρίσκονται στον λογαριασμό.
Αναφορά στις αρμόδιες ελληνικές και ευρωπαϊκές αρχές.
Ενδεχόμενη νομική δίωξη σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία.

11. Επικαιροποίηση Πολιτικής

Η παρούσα Πολιτική AML επανεξετάζεται και επικαιροποιείται τουλάχιστον μία φορά ετησίως ή όποτε υπάρξουν σημαντικές νομοθετικές αλλαγές. Η τελευταία ενημέρωση της παρούσας πολιτικής έγινε το 2026.

12. Επικοινωνία

Για οποιαδήποτε ερώτηση ή απορία σχετικά με την Πολιτική AML της Drellabet, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την ομάδα συμμόρφωσής μας μέσω της επίσημης ιστοσελίδας μας στη διεύθυνση drellabet.com ή μέσω του ηλεκτρονικού ταχυδρομείου που αναγράφεται στη σελίδα επικοινωνίας.

Η Drellabet δεσμεύεται να παρέχει ένα ασφαλές, δίκαιο και νόμιμο περιβάλλον τυχερών παιχνιδιών για όλους τους χρήστες της στην Ελλάδα και πέραν αυτής.